How To Guide: Your Go—PopUp Insurance
Did you know that commercial liability insurance is automatically included in every space booking completed through our website? Well, not a very entertaining news but it supports your idea! Additionally you have the opportunity to book an extra insurance package. What it offers, what you benefit from and some more little details will be answered through the following FAQs:
Which safeguards can Go—PopUp provide for my pop-up? // Welche Absicherungsmöglichkeiten bietet mir Go—PopUp?
The pop-up commercial liability insurance is automatically included in every space booking completed through our website. That’s part of our concept. Beyond that, we offer our Go—PopUp customers an insurance package for their pop-up decors and goods.
Die Pop-Up Haftpflicht bekommen Kunden exklusiv und kostenfrei über Go—PopUp bei jeder Buchung einer Pop-Up Location dazu. Das gehört zu unserem Konzept. Darüber hinaus können Go—PopUp Kunden noch einen speziellen Schutz für die Ausstattung und den Inhalt sowie für die Glasflächen ihres Pop-Ups dazubuchen.
What kind of insurance makes sense, if you were to open a pop-up? // Welche Art von Versicherung macht für jemanden Sinn, der ein Pop-Up eröffnen möchte?
An insurance makes sense, if you are unable to personally cover the cost, arising from damages caused (i.e. to a landlords property). You should always cover your base with a commercial liability insurance. It also makes sense to insure any equipment, decors and goods inside the pop-up that could potentially get damaged and cause you financial loss.
Grundsätzlich machen Versicherungen immer dann Sinn, wenn man einen eintretenden Schadenfall nicht aus eignen finanziellen Mitteln abdecken kann. Eine Haftpflichtversicherung sollte jedoch generell bestehen. Auch die Absicherung des Inhaltes oder der Ware eines Pop-Ups schützt vor finanziellen Verlusten, wenn es einmal zum Schadenfall kommt.
What does the commercial liability insurance cover and what advantages does it bear? // Was sichert die Haftpflichtversicherung ab und welche Vorteile bietet sie?
The pop-up liability insurance covers any cost arising from damages that can be legally claimed and any third-party damages. The maximum coverage goes up to 10 million Euros. The liability insurance also rejects unjustified claims for compensation on your behalf and thus safeguards Go—PopUp customers from unjustified demands.
Eine Haftpflichtversicherung schützt gegen sämtliche, rechtlich begründete, Schadenersatzansprüche Dritter. Go—PopUp bietet seinen Kunden hier eine Absicherung bis zu 10 Mio. Euro. Ebenfalls übernimmt die Haftpflicht die Abwehr unberechtigter Schadenersatzansprüche und schützt Go—PopUp Kunden somit vor ungerechtfertigten Forderungen.
Are there cases in which the pop-up liability insurance won’t cover? // In welchen Fällen greift eine Haftpflichtversicherung nicht?
The Go—PopUp commercial liability insurance does not cover damages that have been caused intentionally, nor does it cover first-party losses. First-party losses are self-inflicted damages to your own property. However, you can insure the goods and decors inside the pop-up against all kinds of other losses with the Go—PopUp insurance package.
Die Go—PopUp Haftpflicht greift nicht bei vorsätzlich herbeigeführten Schäden und bei sogenannten Eigenschäden. Als Eigenschaden bezeichnet man selbstverschuldete Schäden am eignen Hab und Gut. Jedoch können der Inhalt und die Ausstattung des Pop-Ups über das separate Ausstellungskonzept gegen viele andere Gefahren abgesichert werden.
What kind of pop-up insurance is required by law? // Welche Versicherungen sind für ein Pop-Up gesetzlich vorgeschrieben?
Generally speaking, there is no specific insurance, which the German law requires for a pop-up. However, you should know that according to the BGB (German civil code), you have an unlimited personal liability for damages culpably caused, including damages caused by simple negligence. Such liability could go as far as causing insolvency to the defendant. Without an insurance, the pop-up owner also has to bear the risks of damages caused to his/her goods.
Generell gibt es keine gesetzliche Vorschriften was die Absicherung eines Pop-Ups betrifft. Jedoch sollte jedem bewusst sein, dass nach BGB eine unbegrenzte Haftung für schuldhaft verursachte Schäden besteht. Hierzu zählen auch bereits leicht fahrlässige Handlungen. Die Haftung aus einem schuldhaft verursachten Schaden kann durchaus die Insolvenz des Verursachers nach sich ziehen. Auch die Gefahr der Beschädigung oder Zerstörung der eigenen Waren muss ein Pop-Up Inhaber tragen.
What happens if a customer breaks something in my pop-up? // Was passiert, wenn ein Kunde etwas im Laden kaputt macht? Wessen Versicherung greift dann?
Usually, that customer’s personal liability insurance should cover the loss. It is important that you can prove, that this person in fact caused the damage. If that is not the case, you might not have a claim. In cases of burglary, fire or damages caused by water, the Go—PopUp insurance package for goods and interiors can cover the losses.
In der Regel greift die Haftpflichtversicherung des Kunden, der den Schaden verursacht hat. Wichtig ist, dass dem Schädiger ein Verschulden nachgewiesen werden kann. Sollte dies nicht der Fall sein, besteht kein Ersatzanspruch. Für weitere Gefahren wie Einbruch, Feuer oder zum Beispiel Leitungswasserschäden greift die Go—PopUp Ausstellungsversicherung.
What are deductibles? // Was bedeutet Selbstbeteiligung/Selbstbehalt?
To be able to offer the advantageous conditions for the insurance package, it is necessary that damages up to 150,00 € are covered by the pop-up holder. Every loss beyond that sum will be covered by the insurance company, up to the agreed maximum.
Damit Kunden von Go—PopUp die fairen Konditionen für das Ausstellungskonzept angeboten werden können, ist es notwendig, das Schäden bis zu einer Höhe von 150,00 € durch den Pop-Up Inhaber selbst getragen werden. Jeder versicherte Schaden, der über dem Selbstbehalt liegt, wird selbstverständlich mit dem vollen übersteigenden Anteil übernommen. Dies gilt natürlich nur bis zur maximalen Höhe der abgesicherten Summe.
How can I assert an insurance claim? // Wie kann ein Versicherungsanspruch geltend gemacht werden?
Asserting an insurance claim is made easy for Go—PopUp customers. Just make a quick call or write a short e-mail to the insurance partner N-CONCEPTS. They will then send you the necessary notice of loss. Once they have received back the notice, they will take care of the rest and let all parties know of the current state of affairs. The notice of loss asks you for information about the cause of damages, the date and the estimated losses. It is advisable to give notice of damages as soon as they occur. It is also important that damages can be comprehensible at a later point in time.
Eine Schadenmeldung ist für Go—PopUp Kunden ganz simpel. Ein kurzer Anruf oder eine Mail beim Partner N-CONCEPTS genügt. N-CONCEPTS wird als zuständiger Versicherungsmakler für unser Konzept, allen Go—PopUp Kunden umgehend eine Schadenanzeige zusenden. Sobald dort die vollständig ausgefüllte Schadenanzeige vorliegt, wird sich um eine zügige und reibungslose gekümmert. In der Schadenanzeige wird zum Beispiel nach dem Schadenhergang, dem Geschädigten, dem Schadentag und der voraussichtlichen Schädelhöhe gefragt. Grundsätzlich gilt: ein Schaden muss immer so schnell wie möglich gemeldet werden. Sehr wichtig ist auch, dass der Schaden zu einem späteren Zeitpunkt noch nachvollziehbar ist.
How can I get full protection for my pop-up? // Wie erhalte ich einen Rundumschutz für mein Pop-Up?
Ask Go—PopUp about the insurance package deal. To protect the interiors and goods in your pop-up, you just need to fill out a few mandatory fields of an online application. To receive full protection for your pop-up, we only require 5 details in the application form.
Um einen Schutz für Inhalt und Ausstattung eines Pop-Ups zu erhalten, müssen einfach die wenigen Pflichtfelder des Onlineantrages ausgefüllt werden. Um in den vollen Genuss einer Deckung zu kommen, sind gerade einmal fünf Angaben im Antrag nötig.
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